"Az a baj a viléggal, hogy a hülyék holtbiztosak mindenben, az okossak meg tele vannak kételyekkel."

Bernard Russel




a BTK 299/C §, amely a piramisjátékot fogalmazza meg, a másik pedig a 1997. évi CLV. törvény a fogyasztóvédelemről, amely a vásárlói csoportokról rendelkezik.

Pár szóban nézzük meg először az első pontot.



Piramisjáték szervezése



299/C. § Aki mások pénzének előre meghatározott formában történő és kockázati tényezőt is tartalmazó módon való összegyűjtésén és szétosztásán alapuló olyan játékot szervez, amelyben a láncszerűen bekapcsolódó résztvevők a láncban előttük álló résztvevők számára közvetlenül vagy a szervező útján pénzfizetést vagy más szolgáltatást teljesítenek, bűntettet követ el, és három évig terjedő szabadságvesztéssel büntetendő.



A bűncselekményt az 1996. évi LII. törvény 18. §-a iktatta a Btk. 299/C. §-ba 1996. augusztus hó 15. napjával.



Mivel maga a törvény elég szűkszavú, így érdemes utánanézni az értelmezéseknek és a bírósági gyakorlatnak is. Ami mindenütt egyértelműen látható, a legfontosabb jogalkotói szándék megjelenik a múlt ítéleteiben és az értelmezésekben is. E szerint a bűncselekmény szempontjából a legfontosabb tényező a kockázati elem megléte!
Az már csak hab a tortán, hogy nem a pénz összegyűjtése és szétosztása folyik... Természetesen még rengeteg vizsgálati pont van, de most nem térek ki a többire.

Ezzel kapcsolatban korábban már elérhetővé tettem egy jogi szakdolgozatot, ami pont ezeket a különbségeket mutatja be. Most ismét elküldöm a linket:
http://www.jogiforum.hu/letoltes/!/files/publikaciok/szanto_judit-piramisjatek%5Bjogi_forum%5D.pdf!1341330784!/publikaciok/314



A másik kérdés a vásárlói csoportok kérdése. Ezt a fogyasztóvédelmi törvény szabályozza. A fogyasztói csoportok szervezése 2014 január 01-ig tiltva van. Nézzük meg, mit mond a törvény a fogyasztói csoport fogalmáról:



1997. évi CLV. törvény a fogyasztóvédelemről

2. § i) fogyasztói csoport: a szervezők - díjazás ellenében történő - közreműködésével a csoport tagjai pénzének összegyűjtésén alapuló minden olyan csoport, amelynek célja, hogy minden tagja az általa előre meghatározott dolog tulajdonjogát a tagok befizetéseiből, előre meghatározott időtartamon belül - véletlenszerű vagy többletfeltételek vállalásától függő kiválasztás útján - a csoport segítségével megszerezze,

Amiről ma reggel mindenki értesülhetett, sajnos igaznak bizonyult: A Zeekrewards végleg befejezte működését és a cég forrásait, befektetett pénzeit zárolta az Amerikai Egyesült Államok Észak-Karolinai Bírósága a helyi Fogyasztóvédelmi Felügyelet jogi kérését követően. A cég elleni nyomozásba az amerikai hatóságok bevonták többek között a titkosszolgálatokat és az FBI-t is, a nyomozás már hetek óta igen aktív szakaszban zajlott a cég ellen, amelynek tulajdonosa, Paul Burks bevallotta a kihallgatáson, hogy cége meghamisította a felhasználók felé szánt adatokat és piramisjátékot folytatott.
Jótanácsként adható, ha már kivettél pénzt a rendszerből, akkor azt ne jusson eszedbe elkölteni, hiszen az amerikai hatóságok kérhetik a későbbiekben ennek a pénznek a visszajuttatását a kártérítés végrehajtása során. Aki ezt megtagadja, az ellen akár bűnvádi eljárás is indítható az amerikai törvények értelmében, amelyet később az amerikai hatóságoknak bizonyítaniuk kell a magyar szervek felé is és ezt követően a megvádolt gyanúsított kiadható az Egyesült Államoknak az 1997-ben hatályba lépett kiadatási egyezménynek megfelelően. Fontos megjegyezni, hogy ez a visszaszolgáltatási kötelezettség mindenkire érvényes, aki pénzhez jutott a cég nyereségéből, de a nagyszámú résztvevő miatt igazi félnivalója csak azoknak lehet, akik több tízezer dollárhoz jutottak a cég pénzeiből eddig, tehát hivatalosan is bűnrészességet követtek el. Egyelőre nem tudni, hogy az eljárás eljut-e egyáltalán ebbe a szakaszba, de jogilag erre van lehetősége az amerikai hatóságoknak.

A kijelölt végrehajtó majd egyenlő mértékben fogja kárpótolni a károsultakat a cég még megmaradt és behajtható vagyonából, de ehhez hivatalos kárigény követelésre lesz majd szükség. Érdemes megjegyezni, hogy feltételezhetően senki sem fogja visszakapni a teljes veszteségét, jóesetben csak egy részéből lesz kárpótolva, előreláthatólag 2-3 év múlva.

Amiről ma reggel mindenki értesülhetett, sajnos igaznak bizonyult: A Zeekrewards végleg befejezte működését és a cég forrásait, befektetett pénzeit zárolta az Amerikai Egyesült Államok Észak-Karolinai Bírósága a helyi Fogyasztóvédelmi Felügyelet jogi kérését követően. A cég elleni nyomozásba az amerikai hatóságok bevonták többek között a titkosszolgálatokat és az FBI-t is, a nyomozás már hetek óta igen aktív szakaszban zajlott a cég ellen, amelynek tulajdonosa, Paul Burks bevallotta a kihallgatáson, hogy cége meghamisította a felhasználók felé szánt adatokat és piramisjátékot folytatott. Burks együttműködést tanúsított a hatóságok felé, az általa eddig bevallottan elsikkasztott 11 millió dollárból 4 millió dollárt lefoglaltak a hatóságok a későbbi kártalanításra. Paul Burks és a Zeekrewards többi vezetője ellen a jelenlegi tényállás szerint hamarosan bűnvádi eljárás kezdődik sikkasztás és szervezett keretek között végzett csalás vádjával, amely hatalmas pénzügyi kártérítési követeléssel és akár 20 év börtönbüntetéssel is zárulhat a gyanúsítottak felé.

Mi az, ami jelen helyzetben aktuális a magyar résztvevőknek, akik pénzt vesztettek, netalán nyertek a program működése során?

Fontos tudni, hogy az FBI és az amerikai szövetségi hatóságok (titkosszolgálatok) megszerezték a Zeekrewards adathordozóit és átvették az irányítást a Rex Venture vállalat fölött (amely a Zeekrewards anyacége) tehát pontos adataik vannak a be és kifizetésekről minden résztvevőről.

Jelen állás szerint az eljárás hasonló lesz a 2008-as Madoff piramisjátékban lezajlott hatósági lépésekhez. Abban az esetben is a fogyasztóvédelmi hatóság tette meg az első lépéseket, amelyet a gyanúsított lakhely elhagyási tilalma majd az FBI általi őrizetbe vétele követett. Ezt követően kijelöltek egy hatósági megbízottat, aki felmérte a cég megmaradt vagyonát és elkezdődött a kártalanítási procedúra a bűnvádi eljárással párhuzamosan.

Magyar tagok forduljanak ingyenes tájékoztatás kéréséért a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének helyi ügyfélszolgálataihoz, akik jogi tanáccsal látják el a károsultakat a további teendőkről. Fontos tudni, hogy nagy valószínűséggel a kárigényeket a későbbiekben lehet majd benyújtani, amint az amerikai hatóságok biztost jelölnek ki a kártalanításhoz és megkezdődik a hivatalos kártérítés. A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletéről szóló 2010. évi CLVIII. értelmében, 2011. július 1-jétől a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete mellett működő Pénzügyi Békéltető Testület rendelkezik kizárólagos illetékességgel nemzetközi pénzügyi viták rendezésében.